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救市开始,敢不敢买VS该不该买? (2022-05-16 10:08:57 )

 说四个信息的判断吧,蛮好玩。

 

01. 你还配中产吗

 

一张关于LVMH(LV的母公司)大中华区高管会议截图,在网上流出。

 

反复看了几遍,终于明白:

LV眼中,无收入人群是指个人年收入低于300万。

LV眼中,只看得起高净值和超高净值人群,起坎个人年收入必须300万起,家庭年收入必须1000万起。

 

LV说的事实是:个人年收入300万的,你不配LV客户了

 

我很紧张地看了流出的第二张图:

 

不管我曾经买不买得起LV,看完都沉默了。

终于明白,LV早就在一边涨价,一边“清粉”。

还在买LV的你我,终究错付了。

 

2022年还没过半,LV单个包涨价快过万。经典款Capucines,从4.6万元涨到5.2万元。经典款Neverfull,从1.2万元涨到1.4万元。

 

突然明白,像LV这类奢侈品,玩的就是穷人和富人的心理游戏。

价格上涨,需求下降,但奢侈品例外。

 

这是否也印证了,招行公开的信息,不到2%的金葵花储户存款总额,占银行存款总额的82%。

 

这是不是在说,每次大的危机来临,钱只流向富人和穷人,只不过穷人只是得到政府的糊口。

 

02. 高层是真急了

 

继4月29日,老大亲自主持召开中共中央政治局会议,提出“因城施策,适当放松、平稳发展软着陆”之后,紧接着还在放假期间,5月4日晚,央行、银保监会、证监会、深交所纷纷紧急发声,集体出手救楼市。

 

央行喊话,房企端要保融资,需求端要保刚需和改善。

 

银保监会发文:第一需求端支持首套房和改善,第二民生端要关注疫情下房贷的还款压力,第三房企端保融资保原有贷款,支持收并购。总之,房企端支持债券融资。

 

深交所发文,将全面支持房企的融资需求。

 

总结:第一保房企,从融资端和收并购强制摁住房企的资金风险,第二保交易活跃度,包括信贷端释放资金,政策端释放房票,降首付提升贷款比例等等。

 

上层态度和政策方向已定,要求各个地方政府领任务动起来,因此,我们看到全国85个以上城市已经陆续出台各种松绑政策,部分城市甚至开始尝试突破限购限贷。

 

今天睿智如初的长沙市政府如高人般发文:

 

长沙市政府告诉你:你自己的房子,自愿备案用作租赁住房后,可以得到一个新的购房资格。

 

1,没放开限购;

2,锁住了二手房交易;

3,放开了部分购买力;

4,补充了税收;

5,部分解决了政府保障房,还没有动用宝贵的土地资源。

 

长沙市政府极有大智慧,思路清奇,令人叹:我们最该恐惧的不应是投资甚至投机,而是闲置与浪费。

 

而我关心的是,各地政府是否真领了任务,在仍然坚持“房住不炒”的大基调下,不敢做得太明目张胆,但又必须完成上面交代的急迫任务,首先激活房地产,激活经济。

 

不敢奢求会否出现2015年涨价去库存,为国接盘,但希望更多政府变得睿智、有格局、有担当,真正要激活市场。

 

03. 听GDP和市场说

 

4月18日,统计局发布了一季度经济数据。一季度国内生产总值(GDP),按不变价格计算,同比增长4.8%,略高于市场预期。

 

在进出口和固定资产投资方面,一季度均呈现10.7%和9.3%的同比增幅,看似数据不错,但进出口在3月回落明显。固投除制造业和基建之外,房地产仅0.7%的增幅。

 

在社会消费能力方面,社会零售总额一季度扣除价格因素,实际仅增长1.3%,3月同比下降3.5%。其中,三月餐饮收入下降16.4%。

 

在家庭收入方面,一季度,全国居民人均可支配收入中位数为8504元,增长6.1%。央行公布数据显示,一季度人民币存款增加10.86万亿元,同比多增2.51万亿元。其中,住户存款增加7.82万亿元。居民人均可支配收入、政府财政收入、央行利润均跑赢了GDP增速。

 

但有人跑输。根据招行公开的信息,不到2%的金葵花储户存款总额,占银行存款总额的82%。由此推导,如果82%的富人财富增长10%,18%的普通人财富负增长11%。根据2020年数据,中国有近六亿人的储蓄率为零,这是家庭存款与收入的结构性问题。

 

这实证了为什么每次经济大波段(危机)来临,财富反而更集中到富有阶层,少部分馈赠低端群体,中产遭殃。

 

综上:中国家庭整体消费能力3月负增长!中间橄榄家庭收入减少!

 

最新的信息,头四个月,百强房企的销售额同比下降50.2%。

 

悲观蔓延。

 

04. 任泽平在说

 

5月10日,泽平宏观发了一篇《世界终将属于理性乐观主义者》,罗列了中国经济十个乐观展望,总结来说:中国市场广阔,正处于上升期,坚持稳定开放高质量发展,新经济、新基建、结构优化发展,一定能走出房地产和经济低谷期,资产超跌正是长期价值投资者入场好时期。世界终将属于理性乐观主义者,这是一个哲学命题。

 

通篇有数据分析支撑,更多是在讲逻辑,虽然不是高等数学实证的逻辑。我更爱看的几句话:

每临大事有静气。自律和理性是投资者与经济形势分析人士最珍贵的品质,在泡沫时克制欲望,在低谷时克制恐惧。

没有人可以靠做空自己的祖国致富。

在这个全球动荡的时代,在这个关键时期,你问我站谁?我当然站伟大的祖国。

 

05. 敢不敢买VS该不该买

 

最近看了两个重庆核心区的楼盘,一个是重庆第一商圈观音桥步行街内的观音桥1号,一个是香港置地启元,销售数据都很好,产品也很能打,一个是国际消费中心城市脸面级超高层住宅,一个是商圈中心新造品质社区。都是城市中心恒产,但客群不同,定位不同,前者地标级,后者是城市中心更新改善型。都主打豪宅概念,前者更多针对游走世界的生意人,后者更多针对本土高净值人群的城市豪宅居家型。

 

符合上文所列LV的高净值客户,有朋友问我敢不敢买,或者该不该买,我觉得首先该买,产品本身好,符合你改善,或者投资(投资不代表一定炒房),经济条件又宽裕,哪怕房产税出来,你对自己挣钱能力有信心,就该买。

 

然后是敢不敢买,看完上述第2、第4点,你自己判断,城市第一恒产,除非你押空中国。

 

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